Un bref aperçu des dernières règles de blanchiment d'argent touchant les acheteurs de propriétées en Espagne
LES OBLIGATIONS CONCERNANT LES NOUVEAUX RÈGLEMENTS DE BLANCHIMENT D'ARGENT
Sur le 6 mai 2014 Règles de la loi 10/2010 du 28 Avril sur la prévention du blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (RBC) le développement ont été publiés.
De cette date en vertu des nouvelles règles, la situation concernant l'achat de propriétés dans ce pays a été affecté de manière à ce que toutes les parties concernées des agents des banques, les notaires et les avocats, devront payer une diligence particulière pour éviter tout type de collaboration avec ces activités qui sont spécialement et fortement puni dans ladite loi.
En conséquence de cela, les parties ont obligés à faire une analyse préalable de la situation du client pour éviter certains risques de sorte que tout acheteur d'un bien en Espagne doit se attendre à ce que toute personne ou société impliquée dans la transaction devraient faire une vérification diligente concernant la les fonds investis dans l'affaire.
Ce processus est normalement connu comme "connaître son client" (KYC) et le seul but de cette activité est de connaître l'origine des fonds investis dans l'opération et ainsi de savoir à peu près l'activité personnelle du client l'achat de propriétés en Espagne.
Fondamentalement, les personnes concernées doivent demander au client de fournir une copie de leur passeport, une sorte de preuve de résidence dans le pays d'origine (comme l'eau, les factures d'électricité, etc.), une lettre de référence de la banque indiquant que le client est une personne de bonne réputation et pour certains investissements d'une valeur importante, une copie des déclarations d'impôt sera également nécessaire.
Comme chacun peut le constater, il n'y a rien vraiment difficile dans ces règlements, mais est important que toutes les parties impliquées dans la transaction se doivent de prêter attention à ces faits car les conséquences de cette obligation peuvent engendrer une forte pénalisation.
En conséquence, les futurs acquéreurs de propriétés en Espagne, n’oubliez pas de préparer ces informations pour qu'il soit disponible pour la banque, votre agent et votre avocat.
Si vous avez besoin d'une aide supplémentaire à ce sujet ou d'autres questions, je suis à votre disposition et s’il vous plaît n’hésitez pas à me contacter, contact ci-dessous.
Pedro Megias
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